"Sí hay cancelaciones de cuentas en HSBC México de clientes a quienes consideramos de alto riesgo, pero las ha habido siempre, no se están dando en un porcentaje más alto respecto de nuestro número de clientes", informó Jorge Arce, Director General de HSBC México.
En entrevista con Ciro Gómez Leyva, se mostró recatado de revelar información sobre el tema asegurando que no hay una cifra que muestre aumento de lavado de dinero, luego de que CIBanco, Intercam y Vector presentaron problemas de financiamiento tras los señalamientos por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, por presunto ese delito.
Pero explicó que “los bancos tienen la obligación de conocer a todos sus clientes, a qué se dedican, cuánto ganan, en qué usan sus recursos que pasan a través del banco y cuando no se tiene toda la información necesaria para mantener esa cuenta, a veces sí nos vemos obligados a cerrar esas cuentas".
No obstante, reconoció: “Sí tenemos más cuidado en varias cosas, tenemos que identificar áreas de posibles riesgos, pero al final del día cuando se habla de que me están cancelando la cuenta, posiblemente es que el banco los buscó, pidió o que nos dieran información actualizada y de alguna manera no se pudo obtener esa información y se tiene que salir de ese cliente”.
Y dio a conocer qué es lo que detectan como "operación de riesgo" para cancelar cuenta: “Por ejemplo, una persona que tiene un sueldo fijo, no sé, gana 30,000 pesos mensuales y de repente recibe 2 millones de pesos… Es muy inusual en su historial económico de esa de esa persona. Entonces, lo más seguro es que se levante una alerta y el banco trate de acercarse a esa persona y pregunte qué pasó, le puedes decir: ‘Oye, ven di mi casa...”
“Somos muy estrictos, somos un banco que, la verdad, tomamos muy en serio cumplir con las leyes y las regulaciones. Somos un banco que queremos mantener no solo el banco, sino el gremio seguro para que se utilice para actividades lícitas. Utilizamos mucho muchas herramientas hasta inteligencia artificial para entender la operativa de nuestros clientes eh para saber qué está pasando y nosotros no hemos visto en nuestro operativo un incremento”, reiteró.
Con Ciro Gómez Leyva/ doh
