En los últimos días ha circulado información respecto a que supuestamente el Servicio de Administración Tributaria (SAT) multará a las personas que participen en tandas cuando no declaren el origen de los recursos.
Esas afirmaciones han causado inquietudes entre los contribuyentes que están dados de alta ante la autoridad hacendaria y acuerdan ahorros entre amigos, familiares o compañeros de trabajo.
¿El SAT multará a quienes participen en tandas?
Ramón Ortega, presidente del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) en Veracruz, explicó que existen muchas fake news relacionadas con ese tema, por lo que es necesario asesorarse con especialistas.
Sin embargo, afirmó que todos los depósitos en efectivo superiores a los 15 mil pesos mensuales, obligatoriamente serán informados por parte de los bancos al SAT.
"Entonces si una persona recibe a través de estas tandas cantidades en efectivo arriba de 15 mil pesos, esta obligación de los bancos se activa, aunque sea de varios (participantes) porque la persona es la que lo recibe".
Recordó que Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE) fue un gravamen que estuvo vigente en México, pero fue derogado a partir del 1 de enero de 2014 y por lo tanto ya no existe.
Pero "ya al realizar por transferencias no se mandaría este reporte, no se activa, reducimos el riesgo, no se activa la obligación de los bancos" de realizar el reporte al SAT.
Indicó que ya ha habido varios casos de ciudadanos que han sido requeridos por Hacienda, algunos de ellos son sacerdotes que hacen sorteos en las iglesias; o padres de familia que depositan efectivo a sus hijos, entre otros.
"Por ejemplo: préstamos hay que hacer un contrato de préstamos, un donativo, transferencias entre esposos, entre papá e hijo también, lo mayormente posible que se pueda documentar para una probable revisión, pero no hay multas por transferencias pero sí hay que documentarlas por cualquier revisión".
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En caso de que alguien se encuentre en esa situación es recomendable asesorarse con un especialista o solicitar el apoyo de la Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon) para solventar los requerimientos.
